Центробанк РФ обнаружил фальшивый банк, работающий в интернете
На этой неделе Центробанк РФ обнаружил в сети Интернет сайт несуществующего ОАО КБ «ТОН-банк». Фальшивый банк предлагал полный спектр банковских услуг, включая кредиты и вклады, однако эксперты полагают, что этот сайт использовался мошенниками для хищения средств «клиентов» «банка».
5 февраля 2013 года департамент внешних и общественных связей Центробанка РФ сообщил, что регулятор выявил финансовую организацию, которая предлагает гражданам банковские услуги через Интернет-сайт www.tonbank.ru, не располагая соответствующими лицензиями. «Банк России не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с наименованием ОАО КБ «ТОН-банк»… и не выдавал ей лицензию на осуществление банковских операций. Осуществление банковской деятельности без лицензии Банка России на осуществление банковских операций является незаконным», — говорится в сообщении регулятора. Отметим, на сайте поддельного банка указан широкий спектр услуг, включая привлечение вкладов населения со ставками до 11% годовых, кредитные карты, автокредиты, ипотечные кредиты. Также на www.tonbank.ru сообщается, что банк был создан в 2000 году и располагает генеральной лицензией Банка России №2161. Согласно данным самого ЦБ, лицензия с таким номером была выдана ОАО «Первый Федеральный Акционерный Коммерческий Банк г. Москвы», ликвидированному в марте 2004 года. При этом нигде на сайте не указаны какие-либо контакты организации, кроме формы обратной связи. Эксперты полагают, что сайт tonbank.ru, вероятно, использовался мошенниками для хищения средств, которые «клиенты» фальшивого банка должны были переводить через Интернет для размещения на вклады или оплаты услуг. Отметим, что по статье 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») организаторам фальшивого банка грозит лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до 1 млн. рублей.
*