В Самаре директор обувной фирмы осужден за мошенничество с банковскими кредитами

Самарским городским судом за мошенничество с банковскими кредитами к 4 годам лишения свободы условно приговорён 31-летний местный житель. Уголовное дело находилось в производстве Следственной части по расследованию организованной преступной деятельности СУ УМВД России по г. Самара.

В ходе расследования установлено, что в период с сентября 2008 по июнь 2011 года злоумышленник, являясь директором коммерческой компании, занимавшейся реализацией детской обуви, похитил денежные средства на общую сумму более 9 миллионов рублей у четырёх кредитных организаций.

Схема хищений не отличалась новизной: коммерсант заключал с банками договоры на предоставление бизнес-кредитов, используя фиктивные паспортные данные граждан. После того, как банки принимали положительное решение о выдаче кредита, на расчётный счёт обувной фирмы перечислялась оговоренная сумма. Из полученных денежных средств малая часть действительно тратилась на закупку обуви, которая реализовывалась через Интернет-магазин. Соответственно, большая часть кредитных денег оседала в карманах коммерсанта.

Для их обналичивания использовалось ещё одно юридическое лицо, специально зарегистрированное для этих целей. Таким образом, формально у злоумышленника отсутствовала необходимость возвращать кредиты – получалось, что он никому ничего не должен.

Вместе с тем, должниками становились люди, которых никогда не существовало, а иногда – уже умершие. Так, в декабре 2010 года кредит в размере 39 тысяч рублей «взяла» пожилая женщина, которая скончалась в июне того же года.
В процессе расследования злоумышленник пытался настаивать на том, что все кредитные договоры он оформлял в соответствии с банковскими инструкциями, с заёмщиками встречался лично, признаков подделки документов, удостоверяющих личность, и иных проблемных нюансов не обнаруживал.

Тем не менее, следствию удалось вменить коммерсанту 159 эпизодов мошенничества, которые легли в основу судебного приговора.

Пресс-служба Следственного департамента МВД России